上海自貿區金融業負面清單爭取年內出爐

  2016年6月13日陸家嘴論壇召開期間，上海市金融服務辦公室和香港特區政府財經事務及庫務局簽署了《關于深化滬港金融合作的協議》。上海市金融服務辦公室主任鄭楊表示，5年前是“加強”滬港兩地的金融合作，今天是“深化”滬港兩地金融合作，包括金融市場、金融機構、金融人才、金融監督、科技金融等6個方面。

  中國金融對外開放在“十三五規劃”、“一帶一路”等政策框架下取得了長足的進展。未來，依據金融服務實體經濟的原則，服務走出去企業，以銀行為代表的傳統金融機構應該能夠為客戶提供一攬子海外金融服務。無論是具體金融業務層面還是監管制度層面都應不斷探索，以保持中國走出去步伐平穩、扎實。

  《dy財經日報》記者在論壇上了解到，近期上海自貿區將逐步探索、研究并推出金融業負面清單，并爭取年內出爐。

  未來或將推進資本市場對外投資

  過去一年，已有30多個國家同中國簽署共建“一帶一路”協議，日前剛剛結束的中美戰略經濟對話達成多項共識，中國將提供2500億元人民幣RQFII給美國的機構投資者鼓勵其來中國投資……類似這樣的開放腳步正在穩步前行。

  鄭楊表示，截至2015年末，上海各類外資金融機構總數已達到429家，占全市金融機構總數的33%左右。“日前，全球專門從事中央對手清算業務的機構間同業組織——全球中央對手方協會（CCP12）已經實體注冊在上海，進一步提升了上海國際地位。”

  目前，中國已經從資本輸入國轉變為資本輸出國金融機構走出去應該同企業走出去相匹配。當前，走出去的企業已經從以往的獲取資源為主轉向當前以獲取技術、提升全球競爭力為主。中資銀行服務走出去客戶，要提升海外綜合服務能力，客戶需要的不僅僅是融資，更需要綜合解決方案——或整合銀行集團內部資源，或與國際上的金融機構合作。

  交通銀行董事長牛錫明表示，自2014年下半年，交通銀行先后設立了盧森堡分行、盧森堡子行；交行首爾分行成為人民幣清結算行；在巴西收購了BBM銀行。“這是交行dy次并購。”牛錫明表示，交行的思路是做加法而不是減法，收購BBM銀行80%股權，保留20%讓BBM負責巴西市場業務開拓，交行負責中巴之間貿易。

  浦發銀行將于2016年開設新加坡分行，并爭取在2017年開設倫敦分行。“這些都已經獲得了銀監會的批準，同時也批準了浦發銀行在盧森堡設立子行或分行。”浦發銀行行長劉信義說，浦發目前擁有的離岸業務以及海外分行加起來共計2000多億資產規模，占總資產不到5%，還遠遠不夠。

  中國進一步對外開放既是微觀問題，也是一個宏觀問題。“回顧過去中國對外開放的整體步驟，是一個因時而動、因勢而動、有序穩步推進的過程。”中國進出口銀行董事長胡曉煉表示，最初外匯短缺時實施鼓勵流入的政策，但隨著本世紀特別是2005年之后中國外匯積累越來越多，就“邁出了一條腿”，即鼓勵資金流出，最初限定在實體經濟以及對外投資方面。過去兩年，宏觀形勢發生了變化，在對外投資方面采取了鼓勵資金流入的政策。

  “可以預期，隨著開放的進一步深化，再邁的一條腿應該是資本市場對外投資方面。”

  探索中資銀行事業部制走向海外

  鼓勵銀行走出去是中國市場對外開放不可或缺的內容。

  牛錫明表示，交行“走出去”一方面在海外設立分行并參與海外并購，另一方面就是讓中資銀行的事業部制走向海外。交行在香港設立了金融市場交易香港分中心，2015年通過該中心的金融交易業務盈利達9000萬港幣，2016年利潤仍可成倍增長。

  對外開放并不能一簇而就，是一個循序漸進的過程。麥格理(澳大利亞)集團管理委員會成員、麥格理證券集團總裁Stevan Vrcelj在陸家嘴論壇上指出，中國的市場開放和去監管速度已經超過澳大利亞、美國以及英國。“最重要的是不要太快，如果太快可能會出現新問題，必須要讓系統有時間來調整。”

  Stevan Vrcelj進一步指出，在這個過程中最重要的是和投資者對話，特別是長期投資者。“要了解他們要什么，覺得最舒服的是什么。”

  對外開放的穩步發展既需要機構方的業務拓展，也需要監管層面的制度落地。

  《dy財經日報》記者在論壇上了解到，近期上海自貿區將逐步探索、研究并推出金融業負面清單，并爭取年內“出爐”。

  “開放市場，對內和對外兩方面都要開放。”鄭楊進一步表示，對內開放，要推動金融服務業對符合條件的民營資本開放，支持符合條件的民營資本依法設立民營銀行、金融租賃公司、財務公司，包括金融消費公司。

  此前，國務院辦公廳發布《自由貿易試驗區外商投資準入特別管理措施(負面清單)》明確，證券公司屬于限制類，外資比例不超過49%。單個境外投資者持有(包括直接持有和間接控制)上市內資證券公司股份的比例不超過20%;全部境外投資者持有(包括直接持有和間接控制)上市內資證券公司股份的比例不超過25%。

  “一些大型外資金融機構都提出能不能把自貿區里合資企業中外資的比例進一步提升，目前金融辦也在爭取當中。”鄭楊表示，在上海探索比例提高后能夠帶來哪些新情況，為全國金融改革和擴大開放積累經驗。